WikiDer > Аль-Раджи Банк
Общественные (Тадавул: 1120) | |
В | SA0007879113 |
Промышленность | Банковское дело, финансовые услуги |
Основан | 1957 |
Штаб-квартира | Эр-Рияд, Саудовская Аравия |
Количество локаций | 600+ ветви 4,700+ Банкоматы 73,000+ POS |
Обслуживаемая площадь | Саудовская Аравия Кувейт Иордания Малайзия Сирия |
Ключевые люди |
|
Товары | Финансовые услуги |
Доход | SR 6,35 млрд (2 кв.2018 г.[1]) |
SR 8,43 миллиарда (2 квартал 2018) | |
SR 4,95 млрд (2 кв.2018 г.) | |
Всего активов | SR 348,44 миллиарда (2018) (2 квартал 2018) |
Общий капитал | SR 52,79 млрд (2 кв.2018 г.) |
Количество работников | 13,077 (2018)[2] |
Подразделения | Тахвил Аль Раджи |
Дочерние компании | Al Rajhi Capital Агентство Аль Рахджи Такафул Компания Al Rajhi Development Аль Раджи для компании административных услуг |
Рейтинг | A1 (Moody's)[3] |
Интернет сайт | www.alrajhibank.com.sa |
В Аль Раджи Банк (арабский: مصرف الراجحي) (Ранее известный как Банковско-инвестиционная корпорация Аль-Раджи)[4] из Саудовской Аравии банк и самый большой в мире Исламский банк по столице по данным за 2015 год.[5]
Банк является крупным инвестором в бизнес Саудовской Аравии и одной из крупнейших акционерных компаний в Королевстве.[6] с более SR 330,5 миллиарда в AUM (88 миллиардов долларов)[7] и более 600 филиалов.[8] Головной офис находится в г. Эр-Рияд, с шестью региональными офисами. Al Rajhi Bank также имеет отделения в Кувейт и Иордания, и дочерняя компания в Малайзия и Сирия.
История
Al Rajhi Bank был основан в 1957 году и является одним из крупнейших банков в Саудовская Аравияс более чем 9600 сотрудниками и активами на 88 миллиардов долларов. Головной офис банка находится в г. Эр-Рияд, и имеет более 600 филиалов, в основном в Саудовской Аравии, но также и в Кувейт, и Иордания, с дочерней компанией в Малайзия. Банк был основан четырьмя братьями, Сулейман, Салех, Абдулла и Мохамед из семьи Аль Раджи, одной из самых богатых семей Саудовской Аравии. Первоначально банк начинался как группа банковских и коммерческих операций, которые в 1978 году объединились под эгидой Al Rajhi Trading and Exchange Company. В 1987 году компания была преобразована в акционерное общество, а через два года была переименована в Al Rajhi Banking and Investment Corporation. В 2006 году банк был переименован в Al Rajhi Bank. Он торгуется на фондовой бирже Саудовской Аравии (Тадавул), и около 75% их акций находятся в государственной собственности. Члены семьи Аль-Раджи являются крупнейшими акционерами банка.
В 2006 году, после почти 50 лет работы исключительно в Саудовской Аравии, банк начал свою деятельность в Малайзия, что означает его первый набег на международный банкинг.[9]
Операции
Al Rajhi Bank предлагает различные банковские услуги, такие как депозиты, ссуды, консультации по инвестициям, торговля ценными бумагами, денежные переводы, кредитные карты и потребительское финансирование. Все услуги предлагаются в соответствии с исламскими требованиями. Банк получил множество наград за свои операции на Ближнем Востоке. Абдулла бин Сулейман Аль Раджи является председателем совета директоров банка, а Стефано Бертамини - генеральным директором. В совет директоров входят одиннадцать директоров, четверо из которых являются членами семьи Аль Раджи: Мохаммед бин Абдулла Аль Раджи, Сулейман бин Салех Аль Раджи, Абдулла бин Сулейман Аль Раджи, председатель Совета директоров, и Бадер бин Мохаммед Аль Раджи.[10]
В сентябре 2016 года Al Rajhi стал первым банком в Саудовской Аравии, который стал партнером Министерства жилищного строительства, участвуя в планах правительства по увеличению количества домовладений, предлагая ипотечные кредиты, частично финансируемые государством.[7] Традиционно банк сосредоточился на банковском обслуживании клиентов, но начал диверсифицировать свои доходы, планируя сосредоточить внимание на бизнесе среднего и малого и среднего бизнеса (МСП), поскольку правительство Саудовской Аравии реализовало свою более широкую программу социальных реформ и национальную трансформацию. Программа (NTP).[11] По состоянию на 2016 год 70 процентов активов Al Rajhi и от 55 до 60 процентов доходов были получены от потребительского банкинга,[7] а доля банка на ипотечном рынке Королевства составляет 18 процентов.[11]
Полемика
Al Rajhi Bank столкнулся с обвинениями в нескольких судебных процессах в США после нападений на 11 сентября 2001 г., включая утверждения о том, что банк Al Rajhi использовался для совершения финансовых операций с людьми или некоммерческими организациями, имеющими связи с террористами. Связанные с Аль-Раджи некоммерческие и коммерческие предприятия, расположенные в Вирджинии, в 2002 году подверглись обыскам и изъятиям со стороны американских правоохранительных органов, пытающихся помешать деятельности по финансированию терроризма в Соединенных Штатах.[12] В январе 2005 года Окружной суд США Южного округа Нью-Йорка отклонил все иски к Банку. Суд постановил: «Истцы не приводят фактов в поддержку своих выводов о том, что Al Rajhi Bank должен был знать, что благотворительные организации-ответчики ... поддерживали ... терроризм ... Даже признавая все обвинения против Al Rajhi Bank как истинные, Истцы не заявили требования, дающего им право на получение компенсации ".[13] Несмотря на эти обвинения, 30 июня 2014 г. Верховный суд США издал приказ, оставив без изменений увольнение без ущерба для всех претензий к банку, а также Сулеймана бин Абдель Азиза Аль Раджи (основателя и бывшего председателя банка) и Абдуллы бин Сулеймана Аль Раджи (председателя и бывшего генерального директора банка) среди других, связанных до террористических атак 11 сентября 2001 года. Постановление Верховного суда окончательно закрыло рассмотрение исков, предъявленных банку и его сотрудникам жертвами и выжившими после терактов 11 сентября.[13]
В марте 2002 г. в рамках Операция Green Quest, тайная попытка Казначейства США воспрепятствовать финансированию терроризма в Соединенных Штатах, сотрудники правоохранительных органов США вошли и обыскали 14 взаимосвязанных предприятий и некоммерческих организаций в Вирджинии, которые были связаны с Фонд СААР, частный благотворительный фонд, основанный в 1983 году Сулейманом бин Абдель Азизом Аль Раджи и двумя другими членами семьи Аль Раджи в его первоначальном совете директоров.[14] В письменных показаниях правоохранительных органов говорится, что более 100 некоммерческих организаций и предприятий в Вирджинии были частью «Safa Group», которая, как предполагалось, «использовала тактику отмывания денег в виде« расслоения », чтобы скрыть от правоохранительных органов след своей поддержки. для террористов ».[14] Последующие повестки в суд в 2006 г. показали, что банк Al Rajhi не имеет прямого отношения к организациям, в отношении которых проводился обыск в марте 2002 г. В решении Апелляционного суда США по четвертому округу, цитируемому в докладе персонала по этому поводу, указаны те вопросы, которые касались адвоката, который никогда не представлял ни банк, ни членов семьи Аль-Раджи.[14]
Имя Аль-Раджи было указано в файле, который отображал рукописный список из 20 человек, перечисленных в качестве предполагаемых ключевых спонсоров «Аль-Каиды». Список - изображение отсканированного документа на компакт-диске - был обнаружен во время обыска в боснийских офисах Международный фонд благотворительности, некоммерческая организация из Саудовской Аравии, позже признанная террористической организацией Казначейство.[15] Золотая цепочка обсуждалась в отчете комиссии по терактам 11 сентября, в материалах федерального суда и в гражданских исках, хотя имя Аль-Раджи конкретно не упоминалось, в то время как в сообщениях СМИ уже в 2004 году утверждалось, что в список Аль-Каиды входило имя Аль-Раджи. .[12]
В 2003 году Центральное разведывательное управление США (ЦРУ) опубликовало секретный документ под названием «Банк Аль-Раджи: канал экстремистских финансов».[16] По словам Гленна Симпсона из Wall Street Journal, отчет ЦРУ заканчивался словами: «Старшие члены семьи Аль Раджи давно поддерживают исламских экстремистов и, вероятно, знают, что террористы используют их банк».[16] В отчете ЦРУ за 2003 год говорилось, что в 2000 году курьеры банка Аль-Раджи «доставляли деньги индонезийской повстанческой группировке. Компак для финансирования закупок оружия и изготовления бомб ».[16] В 2004 г. банк Al Rajhi подал иск о диффамации против Wall Street Journal для статьи 2002 года, в которой говорилось о том, как Саудовская Аравия отслеживает несколько учетных записей из-за опасений террористов. Судебный процесс урегулирован в 2004 году, и Wall Street Journal не обязана возмещать ущерб. WSJ также опубликовал письмо главы банка и собственное заявление о том, что газета «не намеревалась выдвигать обвинения в том, что [Al Rajhi Bank] поддерживает террористическую деятельность или участвует в финансировании терроризма».[12]
Трое из угонщиков теракта 11 сентября, в том числе Абдулазиз аль Омари, как сообщается, пользовался банковскими услугами через Al Rajhi Bank.[12] Не нарушая применимых законов о банковской тайне, банк не может подтвердить или опровергнуть это утверждение. Национальная комиссия по борьбе с террористическими атаками на Соединенные Штаты обнаружила, что у угонщиков были счета во многих банках, в том числе в основных банках США, и через них проходили сотни тысяч долларов, но "[c] вопреки настойчивым сообщениям СМИ, ни одно финансовое учреждение не подало Отчет о деятельности (SAR) в связи с любой транзакцией любого из 19 угонщиков до 11 сентября .... "[12] Это, однако, «не было необоснованным», по мнению Комиссии, потому что «[e] задним числом нет ничего ... указывающего на то, что какой-либо SAR должен был быть подан или угонщики иным образом сообщили правоохранительным органам».[12]
В ответ на эти обвинения банк Al Rajhi Bank продолжает осуждать терроризм и отрицать любое участие в финансировании террористов.[12]
Смотрите также
Рекомендации
- ^ Том Арнольд (26 июля 2018 г.). «Чистая прибыль саудовского банка Al Rajhi Bank за 2 квартал выше прогнозов». Рейтер. Получено 1 сентября, 2018.
- ^ "# 563 Аль Раджи Банк". Forbes. Июнь 2018 г.. Получено 1 сентября, 2018.
- ^ Каннингем, Эндрю (13 ноября 2015 г.). «Самые безопасные исламские банки 2015». Журнал Global Finance. Получено 25 марта 2017.
- ^ Генеральный директор Al Rajhi Banking & Investment Corp запускает новый фирменный стиль и объявляет о смене имени. Альбаваба
- ^ «Al Rajhi остается крупнейшим исламским банком в мире». Исламские финансы. 31 июля 2015 г. Архивировано с оригинал 13 июня 2018 г.. Получено 19 января 2017.
- ^ Мохаммед, Навид (31 июля 2015 г.). «IslamicFinance.com оценивает Аль-Рахджи как крупнейший исламский банк в мире». Сукук. Получено 25 марта 2017.
- ^ а б c Дэвид Френч (24 октября 2016 г.). «Саудовское жилищное строительство и кредитование малого и среднего бизнеса для стимулирования роста банка Al Rajhi до 2020 года». Рейтер. Получено 28 февраля 2017.
- ^ Аллам, Абир (9 октября 2013 г.). «Al Rajhi Bank: маржа у лидера рынка снижена». Financial Times. Получено 25 марта 2017.
- ^ Саудовский Аль-Раджи об агрессивной экспансии, Звезда, 13 декабря 2006 г.
- ^ "Совет директоров". Al Rajhi Bank. Получено 7 марта 2017.
- ^ а б Сармад-хан (29 сентября 2016 г.). «Саудовская реформа открывает возможности для банков». MEED. Получено 28 февраля 2017.
- ^ а б c d е ж грамм "Уязвимость США перед отмыванием денег, наркотиками и финансированием терроризма: история болезни HSBC". Комитет слушаний. Комитет Сената США по внутренней безопасности и делам правительства, Постоянный подкомитет по расследованиям. Видео. 2012-07-17. Проверено 28 апреля 2016. Эта статья включает текст из этого источника, который находится в всеобщее достояние.
- ^ а б Херли, Лоуренс (30.06.2014). «Верховный суд США отказался рассматривать дело против банков от 11 сентября». Рейтер. Получено 2017-02-13.
- ^ а б c Эмерсон, Стив (2006). Jihad Incorporated: Путеводитель по воинствующему исламу в США. Книги Прометея. п. 382.
- ^ Симпсон, Гленн Р. (19 марта 2003 г.). «Список первых доноров Аль-Каиды указывает на саудовскую элиту, благотворительные организации». Wall Street Journal. ISSN 0099-9660. Получено 2016-04-28.
- ^ а б c Симпсон, Гленн Р. (26 июля 2007 г.). "США отслеживают, что саудовский банк пользуется поддержкой экстремистов". Wall Street Journal. ISSN 0099-9660. Получено 2016-04-28.