WikiDer > Дипломированный финансовый консультант - Википедия

Chartered Financial Consultant - Wikipedia

Дипломированный финансовый консультант (ChFC) - это знак "Advanced Financial Planning", присвоенный Американский колледж финансовых услуг.[1] Держатели чартеров используют обозначение ChFC в своих резюме и обладают квалификацией, чтобы предоставить комплексные расширенные финансовое планирование для частных лиц, профессионалов и владельцы малого бизнеса. Право на использование знака ChFC предоставляется Сертификационным комитетом Попечительского совета Американского колледжа и зависит от соблюдения ряда этических принципов.[2] Согласно Американскому колледжу, «[все] консультанты ChFC должны делать с клиентами то же самое, что они сделали бы для себя в аналогичных обстоятельствах, стандарт этического поведения наиболее выгоден для своих клиентов».[2] С 1982 года около 40 000 человек получили сертификат ChFC на региональных аккредитованных программных курсах и экзаменах.[3] Успешное завершение ChFC дает право назначенным лицам зарегистрироваться в качестве представителя инвестиционного консультанта (IAR) с FINRA не сидя на экзамене Series 65.[4]

Требования

Чтобы получить назначение, кандидаты должны иметь три года полной занятости. бизнес опыт работы в течение предшествующих пяти лет и должен пройти девять курсов на уровне колледжа, что эквивалентно 27 кредитным часам семестра (9 курсов).[5] Студенты должны освоить более 100 тем по интегрированному расширенному финансовому планированию, охватывающим такие области, как:[1][5]

  • Финансовое планирование: процесс и среда
  • Страхование
  • Планирование выплат сотрудникам
  • Планирование подоходного налога
  • Налог на наследство, налог на дарение и налоговое планирование
  • Планирование защиты активов
  • Пенсионное планирование
  • Планирование недвижимости
  • Приложения комплексного финансового планирования и консалтинга

Экзамены закрыты и контролируются для каждого курса, как и любой бизнес-курс, предлагаемый аккредитованным учреждением.[5] Для сохранения статуса держатели должны проходить 30 часов непрерывного образования каждые два года и соблюдать Кодекс этики и процедур Американского колледжа.[1]Американский колледж аккредитован Комиссия Средних Штатов по высшему образованию Агентство.[5]Те, кто получил обозначение ChFC®, также соответствуют образовательным требованиям для сдачи экзамена Совета CFP (Certified Financial Planner).[6] Те, у кого есть высшее образование, которые прошли программу ChFC, могут подать заявку на получение сертификата CWM Chartered Wealth Manager, который выдается аккредитованным TUV и сертифицированным ISO 29990 органом.Глобальная академия финансов и менеджмента

Смотрите также

Рекомендации

  1. ^ а б c "ChFC®: сертифицированный финансовый консультант | Американский колледж". Theamericancollege.edu. Получено 2017-06-05.
  2. ^ а б "ChFC®: сертифицированный финансовый консультант | Американский колледж". Chfchigheststandard.com. Получено 2017-06-05.
  3. ^ Куссен, Марк (18 мая 2017 г.). «Дипломированный финансовый консультант (ChFC) - Требования, ChFC vs CFP». Moneycrashers.com. Получено 2017-06-05.
  4. ^ "CRD FAQ - Квалификация | FINRA.org". www.finra.org. Получено 2018-05-05.
  5. ^ а б c d «Архивная копия». Архивировано из оригинал на 2013-06-27. Получено 2013-10-06.CS1 maint: заархивированная копия как заголовок (связь)
  6. ^ https://www.theamericancollege.edu/designations-degrees/ChFC-CFP#:~:text=If%20you%20have%20already%20earned%20the%20ChFC%20®,or%20higher%20from%20an%20accredited% 20college% 20or% 20university.

внешняя ссылка