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Harry M. Markopolos (Erie (Pennsylvania), 22. Oktober1956) ist ein ehemaliger Wertpapierhändler, der später als unabhängiger Betrugsexperte in Boston arbeitete. Er ist als früher bekannt geworden Hinweisgeber im megaPonzi-Betrug von Bernard Madoff. Seine Aussage vor dem Kongress der Vereinigten Staaten gilt als das wichtigste Beweismittel während der Anhörungen zu dem Fall.^[1]

Die Forschung

Ende 1999 informierte ihn einer seiner Mitarbeiter über die großzügigen und konstanten Erträge von Madoffs Fonds. Anschließend untersuchte er die Daten zwischen 1993 und 1999 und kam schnell zu dem Schluss, dass die prognostizierten Renditen nur durch Betrug erzielt werden konnten. Im Mai 2000 schickte er einen 8-seitigen Bericht an die Wertpapier- und Börsenkommission (SEC), auf die er trotz wiederholten Beharrens keine Antwort erhielt; auch ein neuer Brief Ende 2001 blieb erfolglos. Seine Recherchen wurden interessanter, als er 2002 eine Geschäftsreise nach Europa unternahm, wo er von mehreren Schweizer und französischen Bankern einhelliges Lob für ihre Investitionen bei Madoff erhielt. Daraus erfuhr er, dass Madoffs Aktivitäten längst über die Vereinigten Staaten hinausgingen und über verschiedene Kanäle versandt wurden Hedgefonds wurden fortgeführt und erweitert. Er leitete das neu erhaltene Material über einen Kontakt im New Yorker Büro der SEC weiter, fand aber auch hier keine Antwort. Bis 2005 waren die Betrugssummen, soweit er und sein Team feststellen konnten, auf 30 Milliarden Dollar angestiegen; wieder wurde nichts mit seiner Geschichte gemacht. Während dieser Zeit begann er so sehr um seine Karriere und seine Familie zu fürchten, dass er Journalist für die Wallstreet Journal informiert, John Wilke. Obwohl er ihn unterstützte, erlaubte ihm sein Chefredakteur nie, eine Untersuchung durchzuführen. Ein Durchbruch schien unmittelbar bevorzustehen, als er vom Chef der Chicago Options Exchange erfuhr, dass mehrere Händler Madoffs Praktiken gegenüber misstrauisch waren. Ein fünfter Versuch bei der SEC war jedoch erfolglos. Markopolos musste im Dezember 2008 aus der Zeitung erfahren, dass Madoffs Söhne ihren Vater denunziert hatten.^[2]

Madoffs Methode und Beweise

Ein Ponzi-Betrug ist eine Art Schneeballsystem, bei dem neue Anleger das Kapital einbringen, um die bestehenden auszahlen zu können. Um Investoren anzuziehen, braucht der Betrüger eine Story und die nötigen Kontakte, am besten in Schneeballform. Diese Geschichte hieß in Madoffs Fall: abgesicherte Anlagestrategie. Split-Streik-Conversion-Strategie). Kontakte fand Madoff hauptsächlich in den jüdischen Kreisen, aus denen er selbst stammte, und in wohlhabenden Clubs in Florida und New York. Als der „Schneeball“ weiterrollte, musste er diese Kontakte nicht mehr selbst suchen; die übernommen wurden von Hedgefonds die gemeinsam das Geld der Anleger investierten und ihre eigenen Provisionen und Prozentsätze verdienten. So wurde ein Netzwerk von Vermittlern geschaffen, die keine Fragen stellten, sondern ihrerseits Anlagevehikel basierend auf den konstanten Einnahmen, die Madoff generierte, anboten. Darüber hinaus war Madoff ein hoch angesehener Wall-Street-Unternehmer, der ein florierendes Wertpapierhandelshaus besaß und mehrere Jahre Vorsitzender der Nasdaq. Auch sein Bruder Peter war in der Finanzwelt sehr einflussreich. Ein pikanter Nebeneffekt war, dass es unter den europäischen Investoren viele Vertreter von Königshäusern und altem Adel gab.

Was Markopolos bald entdeckte, war, dass das "Sales Pitch", Madoffs Strategie, fehlerhaft war. Madoff arbeitete mit Optionen. Er kaufte - behauptete er - einen "Korb" Anteile der größten Unternehmen. Die Risiken wurden abgesichert durch Anruf-Optionen zum Schreiben und mit der Ausbeute GutOptionen zu kaufen. Kurz gesagt bedeutet dies, dass der Gewinn abgeschöpft und der Verlust gedämpft wird. Das würde Sie auf Null bringen, wenn die Dinge nicht gut laufen - aber das ist nie passiert. Der Chart zeigte einen kontinuierlichen Aufwärtstrend mit kaum Verlusten.

Es gab nun zwei Möglichkeiten, die beide auf Betrug hindeuteten. Oder Madoff nutzte die Insider-Informationen seiner anderen Firma, dem Wertpapierhandel, um seine Kunden in seinem Privatgeschäft zu bevorzugen (im Englischen bekannt als vorne laufen) oder es war ein Ponzi-Schema, also ein Kartenhaus. In den ersten anderthalb Jahren war es immer noch unmöglich herauszufinden, welcher von beiden das Problem war; aber seine Europareise brachte Markopolos definitiv auf die zweite Spur. Er überprüfte die Optionsbörse und stellte fest, dass das Volumen an Optionen, das Madoff benötigen würde, überhaupt nicht verfügbar war. Im Laufe des Jahres 2005 erhielt Markopolos unleugbare Signale, dass der für eine Pyramide unverzichtbare Kapitalzufluss zu versiegen begann. Madoff versuchte, Geld von europäischen Banken zu leihen, und einer seiner Lieferanten stellte ein Programm vor, bei dem Investoren eine Art mietenPlan wurde im Verhältnis 3:1 angeboten (Geld leihen, um in den Plan zu reinvestieren).

Die Tatsache, dass seine Geschichte nie gehört wurde, veranlasste Markopolos, die Funktionsweise der SEC zu kritisieren. Seiner Meinung nach bestand die SEC aus "3500 Hühnern mit dem Auftrag, Füchse zu fangen" und ihr Fachwissen musste "von Google und Wikipedia weil beides kostenlos ist".^[1] In seiner Aussage schlug er daher weitreichende Reformen vor.