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UniCredit
UniCredit
StipendiumBorsa Italiana
Einrichtung1998
SchlüsselfigurenJean-Pierre Mustier (CEO)
LandFlagge von Italien Italien
HauptquartierMailand
Angestellte96.348 (2018)
SektorBank
Einnahmen/Jahr19,7 Mrd. € (2018)
profitieren/Jahr3,9 Mrd. € (2018)
Marktkapitalisierung27 Mrd. € (April 2019)
Webseitehttps://www.unicreditgroup.eu/
Portal  Portalsymbol  Wirtschaft

UniCredit (UniCredit S.p.A.) ist die größte Bank Italiens mit Sitz in Rom und Geschäftsführung in Mailand.[1] Die UniCredit Group ist 1998 aus dem Zusammenschluss mehrerer italienischer Banken hervorgegangen. Seit 2005 ist die UniCredit die Muttergesellschaft der deutschen HypoVereinsbank.

Aktivitäten

UniCredit ist eine Bank mit Niederlassungen in 17 Ländern. Ende 2016 beschäftigte das Unternehmen rund 120.000 Vollzeitmitarbeiter, verteilt auf 6.200 Büros.[2] Hauptmarkt ist Italien und auch in West- und Osteuropa ist das Unternehmen gut vertreten. In Italien wurde 2015 die Hälfte des Umsatzes realisiert, gefolgt von Deutschland mit einem Anteil von knapp 20 %. Weiter sein Polen und Österreich wichtige Märkte. Ende 2016 hatte sie eine Bilanzsumme von 860 Milliarden Euro.[2] Die Bank ist auf der Borsa Italiana und ist Teil des Aktienindex FTSE-MIB.

Geschichte

UniCredit Group war das Ergebnis von a Zusammenschluss mehrerer italienischer Banken, von denen Unicredito und Credito Italiano die wichtigsten waren. Dies geschah 1999 und die neue Kombination wurde unter dem Namen Unicredito Italiano weitergeführt. Ende 1999 verfügte die Bank über eine Bilanzsumme von rund 250 Milliarden Euro. Die größere Bank war stark vom italienischen Markt abhängig, erlaubte aber aufgrund ihrer Größe Akquisitionen im Ausland. 1999 kaufte sie 52,9% der Aktien der polnischen Bank Pekao für 1,1 Milliarden Dollar.[3] Bis zum Kreditkrise UniCredit geriet ab 2008 in finanzielle Schwierigkeiten und musste sich 2016 erneut von der polnischen Bank trennen.[3] Im Juli 2016 verkaufte sie einen Anteil von 10 %, der Rest folgte im Dezember 2016. Mit dem Erlös aus dem verbleibenden Teil wurde das Kapital der UniCredit um 2,6 Milliarden US-Dollar erhöht.[3]

2006 übernahm die UniCredit die DeutscheHypoVereinsbank (HVB) über.[4] Dies war die bisher größte internationale Bankenfusion in Europa.[4] Unicredit zahlte 19 Milliarden Euro für die Bank mit vielen Aktivitäten in Osteuropa.[4] Diese Aktivitäten waren profitabel, doch die schwache Position der HVB im Heimatmarkt Deutschland führte zu bescheidenen Gewinnen.[4]

Die letzte große Akquisition folgte 2007. Sie machte der italienischen Bank Capitalia ein Aktienangebot in Höhe von 29 Milliarden US-Dollar.[5] Unicredit und sein italienischer Hauptkonkurrent Intesa Sanpaolo wurde fast gleich groß. Die sich überschneidenden Aktivitäten ermöglichten erhebliche Kosteneinsparungen.[5] Capitalia erhielt vier Positionen im Board of Directors von Unicredit. Das ABN AMRO-Gruppe war vor der Übernahme der größte Aktionär von Capitalia. Der Verkauf der Beteiligung von 8,7 % brachte der niederländischen Bank 1 Milliarde Euro ein.[6] Durch den Zusammenschluss erhielt UniCredit rund 9.200 Büros mit 40 Millionen Kunden weltweit und einer Bilanzsumme von 960 Milliarden Euro.[5] Außerhalb Italiens war sie damals die größte Bank in Osteuropa und die zweitgrößte in Deutschland.[5]

2007 war die Bank auf dem Höhepunkt. Das Jahr endete mit einer Bilanzsumme von mehr als 1000 Milliarden Euro.[7] Dies war ein Anstieg von 200 Milliarden Euro in einem Jahr, hauptsächlich aufgrund der Konsolidierung von Capatalia.[7] Bei einem Eigenkapital von 57 Milliarden Euro erzielte sie einen Rekordgewinn von 6,7 Milliarden Euro.[7] Die Bank zählte 170.000 Vollzeit-Angestellte.[7] Das Kreditkrise brach 2008 mit voller Kraft aus. Von Anfang 1998 bis 2007 lag der Schwerpunkt auf Wachstum vor allem durch Akquisitionen. Die Kreditkrise hat die Schwächen der Bank offengelegt. Viele der von der Bank vergebenen Kredite waren von geringerer Qualität als erwartet, was in den Jahren 2011 und 2013 zu erheblichen Verlusten führte. In diesen beiden Jahren betrug der kumulierte Verlust 23 Milliarden Euro. In den anderen Jahren blieb die Bank profitabel, das Ergebnis lag jedoch deutlich unter dem Rekordgewinn von 2007. Die Verluste zwangen die Bank, die Kredit- und Verkaufsaktivitäten zu reduzieren.

Die Probleme der Bank sind noch nicht vorbei. Von Sommer 2015 bis Dezember 2016 sank der Börsenwert der Bank von 40 Milliarden Euro auf 13 Milliarden Euro.[8] Im Sommer 2016 trat der erste nicht-italienische CEO der Bank, der Franzose Jean-Pierre Mustier, sein Amt an, um einen glaubwürdigen Plan zu formulieren, um die Bank durch diese schwierige Zeit zu führen.[8] Eine erste Maßnahme war der Verkauf der Beteiligung an der Bank Pekao, und UniCredit befindet sich in intensiven Verhandlungen über den Verkauf der Vermögensverwalter Pioneer Global Asset Management, das weitere 3,5 Milliarden Euro aufbringen könnte, um die strengeren Kapitalanforderungen der Aufsichtsbehörden zu erfüllen.[8]

Am 13. Dezember 2016 gab Mustier seine Pläne für die Bank bekannt. UniCredit will bis zum 30. Juni 2017 neue Aktien im Wert von 13 Milliarden Euro ausgeben, um ihre Kapitalposition zu stärken.[9] Darüber hinaus werden fast 18 Milliarden Euro an notleidenden Krediten an die Vermögensverwalter Fortress und Pimco verkauft und eine Milliarde Bereitstellung von den bei der Bank verbleibenden Forderungsausfällen betroffen.[9] Auch das Netz wird stark abgebaut, mehr als 900 Büros schließen vor allem in Italien und weitere 6.500 Mitarbeiter verlieren ihren Arbeitsplatz.[9] All diese Maßnahmen sollen die Kosten um 1,7 Milliarden Euro pro Jahr senken und 2019 zu einem Nettogewinn von 4,7 Milliarden Euro führen.[9] Im vierten Quartal 2016 erlitt Unicredit einen Megaschaden von 13,6 Milliarden Euro.[10]

Externer Link

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