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Money transfer
'Ria-Geldüberweisung' in der Steenstraat in Leiden
Werbung für "Weltweiter Geldtransfer" in Toronto

Überweisung ist eine Geldtransaktion, bei der Geld oder Geldwerte zur Verfügung gestellt werden Vermittler, mit dem Ziel, diese Gelder an einen anderen Dritten zahlbar zu machen. Ohne Anmeldung im Wgt-Register ist es drin Die Niederlande dürfen diese Tätigkeiten nicht ausüben oder darin vermitteln.

Formen

Unterteilung

Überweisung ist eine Sammelbezeichnung für eine Vielzahl von Möglichkeiten, Geld zu überweisen, die in formale auch digitale Formen und informelle bargeldbasierte Formen unterteilt werden können.

Formale Formulare

  • Elektronische Überweisung (Überweisung), eine Überweisung zwischen zwei Banken von einem Bankkonto auf ein anderes Bankkonto oder mittels Überweisung einer Bareinlage bei einem Institut, wie z Western Union.
  • E-Mail-Geldüberweisung ist ein spezieller Service zwischen Banken in Kanada, bei dem das Geld nicht per E-Mail überwiesen wird, sondern die Anweisungen per E-Mail erteilt werden.
  • Giral, einen sofort fälligen und zahlbaren Kredit auf den Kredit eines anderen Eigentümers zu übertragen.
  • Geldbestellung, wo die Person, die Geld senden möchte, an a Post geht und zahlt einen Betrag ein in Bargeld Geld mit der Adresse des beabsichtigten Empfängers einzahlen. Er erhält dann die Zahlungsanweisung im Briefkasten. Dann geht er zu seiner Post, stellt die Zahlungsanweisung aus und erhält den eingezahlten Betrag in bar. Manchmal ist es notwendig, dass der Empfänger Codewort gibt an, dass der Absender dem Empfänger getrennt von der Zahlungsanweisung mitgeteilt hat. Ein Vorteil einer Zahlungsanweisung besteht darin, dass keine Partei Bankkonto muss, und dass der Betrag garantiert ist, anders als bei a prüfen.
  • paypal, ein Online- Bezahlsystem, das als Vermittler für Online- und mobile Zahlungen zwischen Einzelpersonen, Online-Händlern und Webshops fungiert. Zum Bezahlen ist nur eine E-Mail-Adresse erforderlich. Zahlungen können von einem Bankkonto, einer Kreditkarte oder von Geld, das auf das PayPal-Konto eingegangen ist, erfolgen. Geld kann auch auf Ihr eigenes Bankkonto überwiesen werden.

Informelle Formulare

  • Al-Barakat, ein informelles Geldtransfersystem, das seinen Ursprung im Arabische Welt.
  • hawala (auch bekannt als hundi), ein informelles Geldtransfersystem, das auf Transaktionen in den Nahen Osten, Nordafrika, das Horn von Afrika und Südasien abzielt. Hawala arbeitet auf Vertrauensbasis. Das Geld wird in einem Support-Center in bar auf den Tisch gelegt, der gleiche Betrag kann bei einem anderen Support-Center weltweit über einen Kontakt (per Telefon, Fax oder E-Mail) abgeholt werden. Das Hawala ist ein rein informelles System, in dem es keine Abschriften oder Siedlungen gibt. Es ist daher nicht verwunderlich, dass es im kriminellen Umfeld an Popularität gewinnt, denn die Ermittlungsbehörden haben keinen Einblick in die Transaktionen. Das System ist ideal für Überweisungen von Schwarzgeld.
  • Überweisung, die Überweisung von Geld durch Mitarbeiter an ihre Familie im Herkunftsland.

Missbrauch

Die Verwendung von Geldüberweisungen ein erhöhtes Risiko der Geldwäsche oder Terrorismusfinanzierung birgt. Die Vielzahl wechselnder Kunden in Kombination mit der Vielzahl von Transaktionen erhöhen dieses Risiko. Das Financial Expertise Center (FEC)[1] startete 2010 mit dem Projekt „Misuse money transfers“. Die wichtigsten Maßnahmen, die sich daraus ergeben, sind:

  1. die richtige Ausbildung der Mitarbeiter;
  2. Durchführung effektiver Transaktionsanalysen;
  3. Verbesserung der Datenqualität.

Ziel ist es, illegale Transaktionen weitestgehend zu verhindern oder (im Nachhinein) besser zu erkennen.

Interessenvertretung

In den Niederlanden fördert der niederländische Verband der Geldverkehrsstellen (NVGTK)[2] die Interessen von Unternehmen, die Geldtransfers tätigen.