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NIBC-Bank | ||||
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NIBC-Bank Den Haag | ||||
| Stipendium | Euronext: NIBC | |||
| Einrichtung | 1945 | |||
| Schlüsselfiguren | Paul de Will (CEO) | |||
| Hauptquartier | Carnegie-Platz 4, 2517 KJ Den Haag  | |||
| Angestellte | 726 (Jahresende 2019, in VZÄ)[1] | |||
| Produkte | Finanzdienstleistungen, Unternehmensfinanzierung, Wohnbaudarlehen, Sparprodukte | |||
| Einnahmen/Jahr | 431 Mio. € (Gesamteinnahmen, 2020)[1] | |||
| profitieren/Jahr | 47 Mio. € (2020)[1] | |||
| Marktkapitalisierung | 1,0 Mrd. € (31. Dezember 2020) | |||
| Webseite | www.nibc.nl | |||
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NIBC Bank N.V., ehemals National Investment Bank, ist eine niederländische Bank, die sich auf Firmen- und Privatkunden konzentriert. Die Bank hat Niederlassungen in Den Haag, Frankfurt, London und Brüssel.
Die Bank gehört einem Konsortium internationaler Finanzinstitute, organisiert von Private EquityInvestor J. C. Blumen & Co. LLC. Seit März 2018 ist die Bank wieder börsennotiert. Im Februar 2020 wird die Blackstone-Gruppe bekannt, NIBC erwerben zu wollen.
Aktivitäten
Die Bank konzentriert sich auf Geschäfts- und Privatkunden. Die Geschäftstätigkeit umfasst eine Kombination aus Beratung, Finanzierung und Beteiligungen. Die Bank konzentriert sich auf bestimmte Branchen wie Lebensmittelindustrie, Landwirtschaft und Handel, Industrie, Technologie, Medien & Dienstleistungen, Gewerbeimmobilien, Schifffahrt, Öl- und Gasdienstleistungen und Infrastruktur und nachhaltige Energie. Die Einzelhandelsaktivitäten umfassen die Bereitstellung von Hypotheken für Wohnimmobilien und das Angebot von Online-Sparprodukten für Privatpersonen über NIBC Direct in den Niederlanden, Deutschland und Belgien. Auch in Großbritannien ist die Bank aktiv.
NIBC-Direkt
Im September 2008 begann die NIBC Bank mit der Aufstockung Ersparnisse unter dem Namen NIBC Direct.[2] Das Angebot von Sparprodukten erhöht die Möglichkeiten der Bank zur Finanzierung ihrer Dienstleistungen für Geschäftskunden und Privatkunden (Wohnungsbaukredite). Im Februar 2009 wurde NIBC Direct auch in Deutschland eingeführt.[3] Ende 2011 betrugen die Einsparungen rund 6 Mrd. €.[4] Ab 2012 ist NIBC Direct auch in Belgien aktiv.[5]
Ergebnisse
Trotz erheblicher Abschreibungen im vierten Quartal 2008 erzielte die Bank im Gesamtjahr 2008 einen Gewinn von 92 Millionen Euro.[3] Dieser Gewinn wurde in den ersten sechs Monaten dieses Jahres vor dem Zusammenbruch der US-Bank mehr als vollständig realisiert Lehman Brothers.[6] Der Jahresüberschuss 2009 betrug 44 Millionen Euro.[6]
Am 16. März 2010 hat NIBC 750 Millionen Euro durch die Bündelung, Aufteilung und den Wiederverkauf hochwertiger niederländischer Hypothekendarlehen aufgebracht. Es ist das erste Mal seit Ausbruch der Krise, dass NIBC wieder Geld durch den Verkauf von Hypothekenanleihen gesammelt hat. Das Darlehen, das als Residential Mortgage Backed Securities (RMBS) bekannt ist, hat die höchste Bewertung (AAA) von den Kreditratingagenturen Moody's und S&P.[7]
Im Jahr 2014 wurde ein Gewinn von 24 Mio. € erwirtschaftet. In diesem Jahr musste NIBC 18 Millionen Euro zur Verstaatlichung der SNS Real. Ohne diese einmalige Belastung hätte der Gewinn 42 Mio. € betragen. Der hohe Gewinn im Jahr 2017 ist unter anderem auf einen außerordentlichen Gewinn von 53 Mio. € aus dem Verkauf des alten deutschen Immobilienportfolios (Vijlma) zurückzuführen.[8]
Die folgende Tabelle zeigt die Ergebnisse des Unternehmens ab 2006.
| Jahr[9] | Gesamtnutzen | Reingewinn | Bilanzsumme | RWA | Angestellte (x1) |
|---|---|---|---|---|---|
| 2006 | € 482 | € 243 | € 32.500 | € 14.700 | 693 |
| 2007 | € 475 | € 98 | € 31.800 | € 15.400 | 703 |
| 2008 | € 337 | € 92 | € 28.900 | € 11.500 | 614 |
| 2009 | € 321 | € 44 | € 28.200 | € 11.800 | 644 |
| 2010 | € 323 | € 76 | € 28.000 | € 13.200 | 669 |
| 2011 | € 282 | € 68 | € 28.600 | € 11.800 | 664 |
| 2012 | € 272 | € 73 | € 26.200 | € 9.700 | 627 |
| 2013 | € 225 | € 22 | € 22.300 | € 8.400 | 596 |
| 2014 | € 278 | € 24 | € 23.100 | € 9.600 | 637 |
| 2015 | € 316 | € 71 | € 23.000 | € 10.200 | 644 |
| 2016 | € 381 | € 104 | € 23.580 | € 10.100 | 704 |
| 2017 | € 512 | € 213 | € 22.209 | € 8.546 | 666 |
| 2018[10] | € 551 | € 217 | € 21.550 | € 7.805 | 695 |
| 2019 | € 537 | € 194 | € 22.375 | € 8.841 | 711 |
| 2020 | € 431 | € 47 | € 21.125 | € 7.981 | 726 |
Geschichte
Die Nationale Investitionsbank wurde 1945 von der niederländischen Regierung als Maatschappij tot Financiering van Nationaal Herstel (Herstelbank) gegründet. Zweck der Bank finanzierte die Wiederaufbau nach dem Zweiter Weltkrieg durch Gewährung langfristiger Kredite und Beteiligungen an Unternehmen. Der Name der Bank wurde 1971 in De Nationale Investeringsbank NV geändert. 1986 wurde die Bank an die Stipendium gebracht.
Die Börsennotierung wurde 1999 beendet, weil NIB Capital NV, a Gemeinschaftsunternehmen von ABP und PGGM, 85 % der Anteile erworben. Die restlichen 15 % blieben im Besitz der niederländischen Regierung, bis NIB Capital NV im Mai 2004 auch diese Anteile übernahm Marc Gedopt Vorstandsvorsitzender ernannt.[11] Unter seiner Führung bewegte sich NIB Capital mehr in Richtung Private Equity von. Er hat es geschafft zu finanzieren AlpInvest-Partner anziehen. Fünf Jahre später wurde dieses Unternehmen in einen Beteiligungs- und einen Akquisitionsteil aufgespalten. Der Investmentzweig wurde AlpInvest genannt. Mit dem Rückgang an den Aktienmärkten geriet auch die Strategie von NIB Capital unter Druck. Dies führte zu einer großen Umstrukturierung. Gedopt verließ im April 2002 aufgrund von Meinungsverschiedenheiten,[11] und wurde abgelöst von Michael Enthoven. Die Bank entwickelte sich zu einer Handelsbank (eine Spezies Geschäftsbank) konzentrierte sich auf Nordwesteuropa, wo Zinserträge an Bedeutung verloren.
Im Dezember 2005 wurde die Bank von einem Konsortium aus Finanzinstituten und Investoren unter der Führung von J.C. Blumen & Co. LLC. Sie zahlten 2,1 Milliarden Euro an die verkaufenden Pensionskassen.[12] Die Bank wurde seitdem in NIBC Bank NV umbenannt. Zu den Aktionären gehören ABN AMRO, Delta Lloyd und Banco Santander.[13] Im Frühjahr 2007, a Auftrieb der Bank aufgrund des sich plötzlich eintrübenden Börsenklimas und die Bank verzeichnete auch im ersten Quartal 2007 einen Gewinnrückgang von 58 %.[14]
Im August 2007 war von einer möglichen Übernahme durch die isländischKaupthing Bank. Nach der Übernahme von NIBC hoffte Kaupthing, eine der führenden Investmentbanken für kleine und mittlere Unternehmen in Europa zu werden, so Kaupthing-Chef Hreidar Már Sigurdsson.[15] Kaupthing und NIBC waren seit Frühjahr 2005 in Gesprächen.[15] NIBC wurde in diesem Jahr verkauft, aber Kaupthing fiel dann zurück, weil der Rückkauffonds um JC Flowers mehr Geld bot.[15] Flowers und seine Co-Investoren erzielen mit dem Verkauf an Kaupthing im Falle einer Transaktion innerhalb von zwei Jahren einen Buchgewinn von fast 100 %.[15] Im Januar 2008 zog die Bank ihr Angebot über 3 Mrd Kreditkrise.[13] NIBC blieb vorerst in den Händen ihrer damaligen Aktionäre und um die Kreditwürdigkeit nicht zu gefährden, investierten sie weitere 300 Millionen Euro in die Bank.[12]
Am 28. November 2008 wurde bekannt, dass die Bank Anleihen mit Staatsgarantie begeben wird. Die Regierung garantierte bis zu einer Milliarde Euro, nachdem die Bank eine schlimmere Krise erlitten hatte Kreditbeurteilung empfangen.[16] Im Jahr 2011 hat die Bank Anleihen mit Staatsgarantie im Wert von 500 Millionen Euro zurückgekauft, wodurch die Zinsbelastung reduziert und die Finanzlage verbessert wurde.[17] Am 2. Dezember 2014 hat NIBC die letzten staatsgarantierten Anleihen zurückgezahlt.
Im Dezember 2015 wurde SNS Securities von der SNS-Bank. Die 96 Mitarbeiter werden den Verkauf begleiten.[18] Die Akquisition von SNS Securities wurde Ende Juni 2016 abgeschlossen und die Dienstleistungen werden ab dem 1. Juli unter dem Namen NIBC Markets weitergeführt.[19] Trotz des durch diesen Kauf resultierenden Größenzuwachses hat die Bank beschlossen, den Kapitalmarktbetrieb im Januar 2020 einzustellen.[20] Mit dieser Maßnahme gehen 50 Arbeitsplätze verloren, das sind rund 7 % der Gesamtzahl. Die Umsätze stehen aufgrund des harten Wettbewerbs unter Druck, während die Kosten, unter anderem aufgrund der verschärften Regulierung, gestiegen sind.[20]
Anfang August 2017 wurde bekannt, dass Eigentümer JC Flowers NIBC verkaufen will.[21] Die Bank geht zum Stipendium. Drei Vorstandsmitglieder erhielten vor dem Börsengang jeweils einen Bonus von mehr als einer Million Euro in Aktien, sofern sie noch mindestens vier Jahre im Amt bleiben.[22] Der Bonus wäre im Interesse der Stabilität der Bank und muss den Fortbestand des Unternehmens gewährleisten. Diesbezüglich gab es viel Kritik. NIBC feierte am 23. März 2018 sein Comeback an der Amsterdamer Börse.[23] Der Einführungspreis betrug 8,75 € je Aktie, das ist die Summe Marktkapitalisierung 1,3 Milliarden Euro eingebracht. Im März 2019 verkaufte JC Flowers weitere 11,7 Millionen Aktien oder 8 % der Gesamtaktien für 98 Millionen Euro.[24] Durch die Transaktion verringert sich der Anteil von JC Flowers von 73,6% auf 65,6%.
Anfang Februar 2020 hat der amerikanische Investor Blackstone-Gruppe ein Angebot für NIBC.[25] Die beiden Großaktionäre Chris Flowers und Reggeborgh haben dem Angebot von 8,93 € bzw. 9,65 € je Aktie bereits zugestimmt.[25] Einige Wochen später stimmte auch der Vorstand der Bank zu. Für alle anderen Aktien wird Blackstone ein Angebot in Höhe von 9,85 € einschließlich der Dividende für 2019 machen. Der Gesamtwert von NIBC beläuft sich damit auf rund 1,4 Milliarden €. Am 7. August 2020 machte Blackstone das offizielle Angebot.[26] Das Gebot von knapp über 1 Milliarde Euro liegt deutlich unter dem Februar-Niveau, auch aufgrund der negativen Auswirkungen der Corona-Pandemie. Am 15. Februar 2021 besaß Blackstone 98,3 % der Aktien und NIBC wird dekotiert, wenn alle Aktien von Blackstone gehalten werden.[25]
Gebäude
Das Bürogebäude am Carnegieplein in Den Haag war sechziger Jahre gebaut an der Stelle der im Krieg zerstörten Villa Kleykamp.[27]
Externe Links
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